针对如何帮助基金投资者提升投资体验,上投摩根从大量海内外数据中不断总结规律和方法论。郭鹏指出,投资本身就是一种心态的修行。唐代禅宗大师曾提出人生有三个境界:

　　第一重境界中,投资者只是根据表面的信息去选择基金,比如选择收益率排行榜最高的基金；到了第二重境界,投资者除了关注收益率指标,还会关注风险波动、基金风格、基金经理画像等信息,对投资有了更深入的了解；而如果投资者对投资以及自身都有了更深入的了解后,就进入到第三重境界。在这个阶段,投资者不再执着于投资的机会成本,能够以更加平和的心态对待市场的涨跌。同时,也能够知行合一地做到长期投资。